需要の高まりから恩恵を受けている5つの保険ブローカー

保険仲介
マーシュ&マクレナン企業
MMC
Aon plc
エーオン
アーサー・J・ギャラガーと共同
AJG

ウィリスタワーワトソンplc
HRV
Brown&Brown Inc
BRO

業界について

Zacks Brokerage Insurance業界は、主に保険および再保険の商品とサービスを提供する会社で構成されています。 保険ブローカーは、クライアントに代わって行動し、クライアントの利益を念頭に置いて、仲介手数料に対してアドバイスを提供します。 したがって、彼らのビジネスは、クライアントのビジネス活動のレベルと直接関連しています。 これらの企業の一部は、リスク管理、サードパーティの管理、および管理されたヘルスケアサービスの提供にも関与しています。 Allied Market Researchのレポートによると、世界の保険仲介市場は2027年までに3,950億ドル、または8年間(2020〜 2027年)のCAGRで7.3%の成長が見込まれています。 Research Diveは、業界のプレーヤーを合わせて、2028年までに8年間(2021-2028)のCAGR 5.4%で5,153億ドルの収益を生み出すと推定しています。 デジタル化の進展は、運用パフォーマンスの向上に役立っています。

保険仲介業界の未来を形作る3つのトレンド

収益を促進する製品に対する需要の増加:業界のプレーヤーは、継続的にグローバルに拡大し、製品をクロスセルし、レートを上げ、引受基準を厳しくし、経費を管理しています。 高齢化人口の増加は退職給付商品の需要を促進し、ベビーブーム世代とミレニアル世代の人口増加と意識の高まりは医療保険、生命保険、偶発保険、およびその他の形態の保険の需要を押し上げています。 業界関係者の経営成績は、顧客の事業活動のレベルに直接影響されます。これは、顧客がサービスを提供する業界および市場の経済活動の程度に依存します。 デロイトインサイトによると、スイスリーインスティテュートは保険需要の増加を予測しており、これにより2022年の保険料は3.9%増加します。

合併と買収:保険証券業界は、ペースの速い統合を目の当たりにしています。 業界は伝統的に多くの小さなプレーヤーで細分化されてきました。 合併や買収を推進する要因の1つは、企業がビジネスに特化する必要があることです。 M&Aを推進する他のいくつかの要因は、このセクターのプライベートエクイティ企業が示す関心、競争の激化、および有機的成長の欠如です。

テクノロジーの採用の増加:業界での競争力を維持するために、プレーヤーは技術の変化を受け入れています。 脅威は、Insurtechや新興企業などのテクノロジー企業を含む新規参入者から来ています。 これらのプレーヤーは、人工知能、ロボット工学、ブロックチェーンなどのテクノロジーとイノベーションを使用して、クライアントエクスペリエンスを簡素化および改善し、効率を高め、ビジネスモデルを変更し、既存のプレーヤーが事業を行う業界にその他の破壊的な変化をもたらすことに重点を置いています。 加速されたデジタル化は、コストの抑制にも役立ち、マージンの拡大に役立ちます。 デジタル化が進むと、請求処理が高速化され、運用パフォーマンスが向上し、保持率が向上します。 テクノロジーへの投資はビジネスの効率を高めるのに役立ちますが、そのような投資に関連する費用は運用コストを増加させます。

Zacks業界ランクは明るい見通しを示しています

ZacksInsurance-証券業界はより広範なZacks内に収容されています ファイナンス セクタ。 それは運びます Zacks業界ランク #103は、250を超えるZacks業界の上位41%にランクインしています。

グループのザックス業界ランクは、基本的にすべてのメンバー株のザックスランクの平均であり、堅実な短期的な見通しを示しています。 私たちの調査によると、ザックスにランク付けされた業界の上位50%は、下位50%を2対1以上上回っています。

Zacksランクの業界の上位50%での業界の位置付けは、構成企業全体の前向きな収益見通しの結果です。 総利益見積もりの​​修正を見ると、アナリストはこのグループの利益成長率の可能性について明るいようです。 今年度の業界の推定収益は、これまでに4.4%上昇しています。

ポートフォリオで検討する可能性のある保険ブローカーの株式をいくつか紹介する前に、業界の最近の株式市場のパフォーマンスと評価の状況を見てみましょう。

業界はS&P 500を下回っていますが、セクターを上回っています

保険証券業界は、Zacks S&P 500コンポジットをアンダーパフォームしましたが、過去1年間でZacksFinanceSectorをアウトパフォームしました。

業界は、S&P 500が1.5%減少し、より広範なセクターが7.4%減少したのに対し、7.1%減少しました。

1年間の価格パフォーマンス

業界の現在の評価

保険株の評価に一般的に使用される過去12か月の株価純資産倍率(P / B)に基づくと、業界は現在、S&P500の5.8Xおよびセクターの3.03Xと比較して6.05Xで取引されています。

過去5年間で、業界は7.07Xの高さ、4.22Xの低さ、5.74Xの中央値で取引されています。

過去12か月の株価純資産倍率(P / B)比率

過去12か月の株価純資産倍率(P / B)比率

目を離さない5つの保険仲介株

現在ザックスランク#1(ストロングバイ)を保有しているスペースから1株、ザックスランク#3(ホールド)を保有している4株を提示しています。 あなたが見ることができます 今日のザックス#1ランク株の完全なリストはこちら

アーサー・J・ギャラガー:イリノイ州ローリングメドウズに本拠を置くArthur J. Gallagherは、米国、オーストラリア、バミューダ、カナダ、カリブ海、ニュージーランド、および英国で保険仲介、コンサルティング、およびサードパーティの請求決済および管理サービスを提供しています。 このザックスランク1(ストロングバイ)の保険ブローカーは、ブローカーおよびリスク管理セグメントの有機的成長から利益を得るはずです。

アーサーJ.ギャラガーの2022EPSのザックスコンセンサス推定は、過去30日間で9.4%上昇し、前年比で48%の増加を示しています。 AJGは、報告された過去4四半期のそれぞれで、平均6.52%の驚きの収益を上げました。 予想される長期的な利益成長率は10.4%に固定されています。

価格とコンセンサス:AJG

ウィリスタワーズグループ:ロンドンを拠点とするウィリスタワーズグループは、世界をリードするアドバイザリー、ブローキング、ソリューション企業であり、ザックスランク3位を獲得しています。 ウィリスタワーズワトソンは、有機的な手数料と手数料の増加、堅実な顧客維持レベル、および新規事業の成長から恩恵を受けるはずです。

ウィリスタワーズグループの2022EPSのザックスコンセンサス推定は、過去30日間で0.4%上昇し、前年比17.9%の増加を示しています。 WTWは、報告された過去4四半期のそれぞれで、平均14.30%の驚きの収益を上げました。 予想される長期的な利益成長率は16.2%に固定されており、業界平均の11.18%よりも優れています。

価格とコンセンサス:WTW

ブラウン&ブラウン:フロリダ州デイトナビーチを拠点とするブラウン&ブラウンは、米国、英国、カナダ、バミューダ、ケイマン諸島で保険商品とサービスを販売しています。 このザックスランク3の企業は、戦略的な買収と合併、および有機的成長を促進しマージンを拡大するための投資から利益を得る態勢を整えています。

Brown&Brownは、報告された過去4四半期のそれぞれの推定ビートで、平均ビートは12.14%です。 2022 EPSのザックスコンセンサス推定は、前年比で4.1%の増加を示しています。

価格とコンセンサス:BRO

マーシュ&マクレナン企業:ニューヨークを拠点とするMarsh&McLennanは、世界中のリスク、戦略、および人々の分野でクライアントにアドバイスとソリューションを提供しています。 このザックスランク3の企業は、事業部門内で行われた重要な投資と買収、製品の発売、強化されたデジタル機能、および新しいビジネスで成長する態勢が整っています。

Marsh&McLennanは、4四半期の平均収益が13.45%という驚きをもたらしました。 2022年の収益のZacksConsensusEstimateは、前年比10.5%の増加を示しており、過去7日間で1.9%北に移動しています。 予想される長期的な利益成長率は8.6%に固定されています。

価格とコンセンサス:MMC

エーオン:アイルランドのダブリンを拠点とするAonは、リスク管理サービス、保険および再保険の仲介、人事コンサルティング、およびアウトソーシングサービスを世界中で提供しています。 非中核事業を売却して事業を合理化し、より収益性の高い事業への注力を深めることで、より高い自己資本利益率とコスト抑制策を生み出し、成長の前兆となります。 エーオンは、主に健康と利益のビジネス、洪水保険ソリューション、およびリスクと保険ソリューションの運用を拡大することを目的とした印象的な無機的なストーリーを持っています。

このザックスランク3の保険ブローカーは、過去4四半期で平均9.98%の驚きの収益を上げました。 エーオンの2022年の収益に関するザックスコンセンサスの見積もりは、前年比で9.9%の増加を示しており、過去30日間で0.3%北に移動しました。

価格とコンセンサス:AON

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本書に記載されている見解および意見は、著者の見解および意見であり、必ずしもNasdaq、Incの見解および意見を反映するものではありません。

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